Mastère Expert en Ingénierie Patrimoniale

Compétences et modules d'apprentissage

Le programme couvre plusieurs domaines clés de l'ingénierie patrimoniale :

• Droit patrimonial et fiscalité : Maîtrise des aspects juridiques et fiscaux de la gestion du patrimoine, y compris la succession, la donation, et l’optimisation fiscale.
• Stratégies d’investissement et gestion d’actifs : Techniques pour gérer et optimiser un portefeuille diversifié d’actifs (immobilier, valeurs mobilières, produits d’assurance).
• Audit patrimonial et diagnostic : Analyse de la situation patrimoniale des clients pour proposer des stratégies sur mesure.
• Techniques de transmission du patrimoine : Conseil sur les meilleures pratiques pour transmettre un patrimoine en toute sécurité, tout en optimisant les aspects fiscaux.
• Éthique et conformité : Respect des normes éthiques et de conformité pour garantir des conseils responsables et sécurisés.

Méthodologie et apprentissage

La formation combine cours théoriques, études de cas, et simulations pratiques. Les étudiants peuvent réaliser des stages ou des missions en entreprise pour acquérir une expérience concrète en ingénierie patrimoniale et travailler sur des cas réels de structuration de patrimoine.

Programme :

BLOC 1 - ANALYSE DE LA SITUATION PATRIMONIALE DU CLIENT ET DE SES COUVERTURES EN RETRAITE, PRÉVOYANCE ET SANTÉ

• Environnement réglementaire et déontologique du CGP & RGPD – LCB FT
• Fondamentaux et philosophie e-Dixit
• Plan commercial : Approche commerciale et stratégie marketing de communication, conquête du client / Approche digitale
• Environnement de la Gestion patrimoniale et intermédiation
• Mécanismes de la retraite : CNAV, ARRCO, AGIRC et PER
• Assurances vie
• Assurances de personnes (Prévoyance, santé individuelle, obsèque, GAV et dépendance)
• Cas pratique Approche patrimoniale méthodologique – e DIXIT
• Crédit immobilier et autres / stratégie de refinancement
• Méthodologie de la conduite d’entretien en Gestion de patrimonial

BLOC 2 - ANALYSE DES ENVIRONNEMENTS ÉCONOMIQUES, FINANCIERS, FISCAUX ET JURIDIQUES AYANT UN IMPACT SUR LA GESTION DU PATRIMOINE

• Environnement économique / Financier / Marché boursier
• Analyse des marchés financiers (incluant les produits structurés)
• Technique de gestion de portefeuille (incluant opérations sur titres pour comptes de tiers)
• Régimes matrimoniaux et libéralité
• Gestion de patrimoine en tutelle et curatelle (abus de faiblesse, personnes vulnérables)
• Droit des successions
• Fiscalité de la retraite et de l’assurance vie
• Droit immobilier et fiscalité immobilière
• Analyse de l’environnement fiscal du patrimoine
• Cas pratique approche fiscale – e DIXIT
• Relation client & Mise en situation (argumentation commerciale)

BLOC 3 - PRÉCONISATION D’ACTIONS SUR LA STRATÉGIE PATRIMONIALE DU CLIENT

• Plan d’action commerciale/Marketing/ Entreprises et professions libérales / Prescription (y compris interprofessionalité)
• Paysage juridique des entreprises et des professions libérales en France
• Analyse financière et bases comptables
• Cas pratique: Approche fiscale e-Dixit
• Relations clients et mises en situation (entreprises et professions libérale)
• Lutte contre la fraude
• Droit des entreprises en difficulté
• Caractéristiques des contrats d’assurance vie Luxembourgeoise
• Accompagnement de la croissance de l’entreprise : financement bancaire et patrimoine de l’entrepreneur
• Les garanties assurance homme clé
• Protection du statut et optimisation de la rémunération du dirigeant
• Cas pratique : l’approche patrimoniale méthodologique e-Dixit
• Gestion et transmission de l’entreprise
• Les solutions alternatives (véhicules de collection…)
• Immobilier entreprise
• Gestion Patrimoine International (expatrié/ impatrié)
• CGPC-UV6 Diagnostic et conseil patrimonial global

BLOC 4 - ACCOMPAGNEMENT DES CLIENTS ET ADAPTATION DES SOLUTIONS PATRIMONIALES EN FONCTION D’UNE VEILLE DES ENVIRONNEMENTS

• Placement durable (RSE)
• Veille juridique, fiscale et financière
• Impact de la Data et IA
• Impact de l’environnement sociétal sur le GP (familles recomposées, enfants hors mariage…)
• Fidélisation du client en fonction des impacts juridiques et fiscaux

TOUT AU LONG DE L’ANNÉE

• Certification Autorité des Marchés Financiers (AMF)
• Préparation de l’IAS (Intermédiaire en Assurance) et de la certification IOBSP (Intermédiaire en Opérations de Banques et Services de Paiement)
• Logiciel E-Dixit : logiciel de gestion de patrimoine, développement de son portefeuille clients.https://www.lefebvre-dalloz.fr/

LE + E2SE :

SPÉCIALISATON 1ÈRE ANNÉE

• Spécialisation : Gestion de la Relation Clients Professionnels
• Spécialisation : Management et outils du CGP, CCPRO, et DA

SPÉCIALISATON 2ÈME ANNÉE

• Spécialisation Technicité du CCP / CCPRO / DA :
• Cryptomonnaie et Finance décentralisée
• Particularités de la clientèle agricole
• Renforcement analyse financière

La formation Expert en Ingénierie Patrimoniale de l’E2SE Management est un programme avancé destiné à former des spécialistes de la gestion et de l'optimisation du patrimoine. Elle s'adresse aux professionnels souhaitant conseiller des clients fortunés, en leur offrant des solutions sur mesure pour gérer, protéger, et transmettre leur patrimoine.

Objectifs de la formation

Cette formation vise à :

• Développer une expertise pointue en gestion patrimoniale, intégrant les aspects juridiques, fiscaux, et financiers.
• Former des experts capables d’analyser les besoins patrimoniaux complexes des clients et de proposer des solutions de structuration patrimoniale.
• Apporter une compréhension approfondie des stratégies d’optimisation fiscale et des techniques de transmission du patrimoine.

La formation est accessible aux titulaires d’un Bac+3 ou Bac+4 en finance, droit, gestion, ou un domaine connexe. Elle s'adresse aux professionnels ayant des compétences en analyse, en conseil financier, et une sensibilité aux problématiques juridiques et fiscales, qui souhaitent se spécialiser dans la gestion de patrimoines complexes et les stratégies d’optimisation.

CONDITIONS D’ACCÈS

•  BAC+3 validé – 180 ECTS
• Dans le cadre d’un cursus antérieur différent de la spécialité choisie, le dossier du candidat sera soumis à la validation du Responsable Pédagogique
• Rentrée : Septembre
• Délai d’accès : 2 semaines avant la formation.
• Possibilité d’intégrer le cursus en cours de formation. Nous contacter admissions@e2se.fr
• Accessible aux personnes en situation de handicap

INSCRIPTION

• Sur dossier + concours + entretien 
• Dossier de candidature en ligne sur e2se.fr 

ACCOMPAGNEMENT

• Définition de votre projet professionnel 
• Ateliers de Techniques de Recherche d’Entreprises 
• Coaching