BAC +3 "Conseiller(ère) Patrimonial(e)"

COMPÉTENCES VISÉES

Optimiser le portefeuille clients patrimoniaux

• Élaboration d’un diagnostic stratégique du portefeuille de clients patrimoniaux
• Proposition de solutions de développement de la clientèle patrimoniale incluant l’emploi d’outils numériques
• Management d’un projet de développement de la clientèle patrimoniale
• Analyse des performances
• Assurer le suivi de la relation client – Fidélisation et recommandation

Caractériser un bilan patrimonial pour analyser la situation d’un client

• Reconnaissance des caractéristiques d’un client patrimonial
• Collecte des caractéristiques d’un client patrimonial
• Exploitation des données obtenues dans le but d’établir un bilan patrimonial
• Analyse et diagnostic du bilan patrimonial dans un contexte donné
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Élaborer une stratégie patrimoniale appropriée à la situation et aux attentes d’un client, dans le respect de la règlementation en vigueur

• Rapprochement entre les objectifs identifiés d’un client et les stratégies patrimoniales
• Recommandation de solutions appropriées en épargne bancaire et financière
• Recommandation de solutions appropriées en lien avec l’investissement immobilier
• Recommandation de solutions appropriées liées à la prévoyance
• Recommandation de solutions appropriées liées à la préparation de la retraite
• Recommandation de solutions appropriées liées à l’optimisation fiscale
• Recommandation de solutions appropriées en lien avec la transmission patrimoniale

Le Titre RNCP BAC +3 CONSEILLER PATRIMONIAL s’adresse aux personnes, avec une forte appétence commerciale, qui ont pour projet professionnel d’intégrer le secteur Bancaire-Immobilier-Gestion de Patrimoine-Assurance-Notarial dans une fonction de conseil expert auprès de la clientèle patrimoniale ou à fort potentiel patrimonial.

Les objectifs sont d’acquérir des compétences professionnelles liées à :

• La gestion de projet et à l’utilisation des outils digitaux dans le but de développer et d’exploiter un portefeuille de clients patrimoniaux, tant qualitativement et quantitativement
• La compréhension de l’information et à l’évaluation de celle-ci dans le but d’établir un bilan patrimonial de 1er niveau
• La proposition d’une stratégie d’optimisation patrimoniale, dans un contexte donné et le respect de la règlementation

PARTENARIATS

• DATADOCK
• France compétences certification enregistrée au RNCP

POURSUITES D’ÉTUDES :

Bien qu’après cette formation, il est possible de rentrer directement sur le marché du travail, vous pouvez aussi faire le choix de poursuivre vos études.

En effet, vous pouvez accéder à un Master MBFA (monnaie banque finances assurances) ou encore un DSCG (diplôme supérieur de comptabilité et de gestion). Il existe également un Mastère spécialisé en gestion de patrimoine et gestion privée correspond à un BAC+6.

DÉBOUCHÉS PROFESSIONNELS :

Les étudiants ayant terminé leur cursus « Conseiller patrimonial » vont être employable dès leur sortie de l’École. En effet, de nombreuses professions s’offrent à ces jeunes diplômés tels que conseiller patrimonial, conseiller financier, conseiller financier en gestion de patrimoine, conseiller en gestion de portefeuille, conseiller clientèle banque privée, conseiller de patrimoine financier, conseiller clientèle particuliers et / ou professionnels, gestionnaire de clientèle, conseiller en investissement financier, chargé d’affaires professionnels, etc…

• Le conseiller patrimonial pourra exercer ses activités dans différentes structures comme au sein d’un cabinet de gestion patrimoniale, en tant que salarié ou indépendant (CGPI) mais également au sein d’une banque (privée, de détail, de financement et d’investissement, d’affaires).

PUBLIC ET PRÉREQUIS :

• Titulaire d’un diplôme de niveau 5 (BAC +2 toutes formations ou d’un titre RNCP niveau III)

MODALITÉ D’ADMISSION :

• Étude du dossier, test de niveau et entretien de motivation
• Rentrée en Septembre

COÛT DE LA FORMATION :

• En alternance : les frais de formation sont pris en charge par l’entreprise et l’alternant perçoit une rémunération (Organisme non soumis à la TVA)
• En initial : 5 000€/an (en 10 mensualités ou -5% de remise au comptant)
• 40€ de frais de gestion de dossier