Fiche métier : Gestionnaire de patrimoine familial multi-générationnel

Gestionnaire de patrimoine familial multi-générationnel en bref

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Description Générale du Métier

Le gestionnaire de patrimoine familial multi-générationnel est un Expert(e) en finances qui conseille des familles sur la gestion et la préservation de leurs actifs à travers plusieurs générations. Ce poste combine une connaissance approfondie des stratégies d'investissement, de la fiscalité et des questions juridiques pour aider les familles à atteindre leurs objectifs financiers à long terme.

Principales Responsabilités et Tâches Quotidiennes

- Évaluation des besoins financiers et des objectifs des familles

- Élaboration de stratégies d'investissement personnalisées

- Gestion de portefeuilles d'investissement diversifiés

- Optimisation fiscale des actifs familiaux

- Coordination avec des avocats fiscaux et des comptables

- Planification successorale et gestion des trusts

- Préparation de rapports financiers détaillés pour les clients

- Formation et sensibilisation des jeunes générations à la gestion financière

Compétences Requises

- **Techniques** : Expert(e)ise en finance, fiscalité et droit successoral | compétences solides en analyse financière et évaluation des risques.

- **Interpersonnelles** : Grandes capacités de communication, discrétion, adaptabilité, et compétences de négociation.

Formation et Qualifications Nécessaires

- Diplôme en finance, économie, comptabilité ou gestion

- Certifications professionnelles telles que le Certified Financial Planner (CFP) ou Chartered Financial Analyst (CFA)

- Connaissances juridiques en droit successoral et fiscal sont un atout

Expérience Professionnelle Recommandée

- Expérience préalable dans la gestion de patrimoine ou la planification financière

- Expérience dans un environnement de conseil financier est préférable

Environnement de Travail Typique

Le gestionnaire de patrimoine familial travaille généralement dans un cabinet de gestion de fortune, une banque, ou une entreprise de conseil en investissement. Le poste peut offrir une flexibilité géographique, avec des déplacements chez les clients fréquents.

Perspectives d'Évolution de Carrière

- Progression vers des rôles de gestion senior ou de directeur de gestion de patrimoine

- Spécialisation dans la gestion d'actifs internationaux ou la gestion de fondations familiales

Tendances Actuelles et Futures du Métier

- Croissance de la demande pour les investissements durables et socialement responsables

- Usage accru des technologies numériques et des solutions fintech dans la gestion de patrimoine

- Évolution de la fiscalité des successions et de la réglementation financière

Salaire Moyen

- **Début de carrière** : Entre 40 000 € et 60 000 € brut annuel

- **Milieu de carrière** : Entre 70 000 € et 120 000 € brut annuel

Avantages et Inconvénients du Métier

- **Avantages** : Rôle enrichissant avec un impact direct sur la sécurité financière des familles | variété des tâches quotidiennes.

- **Inconvénients** : Pression élevée pour satisfaire des clients exigeants | besoin constant de se tenir au courant des lois fiscales et des tendances économiques.

Exemples d'Entreprises ou d'Organisations qui Recrutent pour ce Poste

- Grandes banques privées (BNP Paribas, UBS, Crédit Suisse)

- Cabinets de gestion de fortune (Rothschild & Co, Edmond de Rothschild)

- Firmes de conseil en investissement et d'assurance

Conseils pour Réussir dans ce Métier

- Développez une spécialisation unique (ex. : investissements durables, fiscalité internationale)

- Restez toujours informé des évolutions économiques, fiscales et technologiques

- Construisez une réputation de fiabilité et d'intégrité parmi vos clients

- Élargissez votre réseau professionnel par des adhésions pertinentes et des conférences

Ce métier requiert une combinaison unique de compétences techniques et interpersonnelles, et offre des opportunités de croissance et d'impact substantiels, notamment avec l’importance croissante de la continuité générationnelle dans la gestion du patrimoine.