Bachelor Chargé(e) de Clientèle en Assurance et Banque

Compétences et modules d'apprentissage

La formation se compose de plusieurs modules permettant aux étudiants de maîtriser les principales compétences du métier :

• Environnement bancaire et assurantiel : Connaissance des bases économiques, juridiques et réglementaires des secteurs de la banque et de l’assurance.
• Conseil et vente de produits financiers et d'assurance : Identification des besoins des clients, propositions de produits adaptés (crédits, épargne, assurance vie, etc.), et techniques de vente.
• Gestion des contrats d'assurance et des comptes bancaires : Suivi des contrats, gestion des opérations bancaires, et gestion de portefeuille client.
• Relation client et fidélisation : Développement des compétences en communication, écoute active, et fidélisation pour assurer une satisfaction et une confiance durables.
• Gestion des risques et conformité : Application des réglementations de conformité et des pratiques de gestion des risques pour sécuriser les transactions et contrats.

Méthodologie et apprentissage

Le programme combine des enseignements théoriques et des ateliers pratiques pour une compréhension complète des concepts. Les étudiants bénéficient de stages en entreprise ou en alternance, leur offrant une immersion professionnelle et une expérience terrain.

Programme :

BLOC 1 – ORGANISER SON ACTIVITÉ DE PROSPECTION COMMERCIALE DANS LE CADRE D’OFFRES DE PRODUITS OU/ET SERVICES D’ASSURANCE BANQUE AUPRÈS D’UNE CLIENTÈLE CIBLÉE

• Révision des fondamentaux de l’assurance
• Organisation de plan d’action commercial
• Activité de prospection commerciale dans le cadre d’offres de produits et/ou services d’assurance Banque
• Assurance de biens et de RC du particulier
• Les mécanismes Assurance & Réassurance
• Santé individuelle
• Assurance vie, PER, épargne salariale
• Moyens de paiement actuels et futurs
• Financement des particuliers
• Garantie emprunteur

BLOC 2 - ACCUEILLIR, INFORMER ET ANALYSER LE CONTEXTE ET BESOINS DU CLIENT

• Approche globale, recueil des besoins et des attentes de la clientèle
• Risques des professionnels et flotte auto
• Analyse du bilan d’une entreprise
• Financement des professionnels
• Assurances prévoyance santé collective et professions libérales
• Relation client en cas de sinistres
• Veille marché assurance

BLOC 3 - CONSEILLER ET VENDRE DES PRESTATIONS ADAPTÉES AU CLIENT EN ASSURANCE, BANQUE

• Conseil et vente des prestations adaptées aux clients en Assurance et Banque
• Assurance affinitaire & Assistance
• Fiscalité du particulier et loi Madelin
• Produits patrimoniaux / Approche du diagnostic patrimonial
• Conformité
• Capital risque et capital investissement
• Cyber

BLOC 4 - FIDÉLISER ET DÉVELOPPER SON PORTEFEUILLE CLIENT DANS UN PRINCIPE D’AMÉLIORATION CONTINUE

• Environnement de la distribution d’assurance
• Fidélisation et développement du portefeuille client
• Approche et relation clients en bancassureur
• Marketing digital et réseaux sociaux
• RSE en interne / impact organisationne

ATELIERS

• Forum emploi
• Préparation au grand oral
• Méthodologie au mémoire

CERTIFICATIONS

• AMF
• IOBSP

SPÉCIALISATIONS

• GESTION DE SINISTRES
• MARCHÉS BANCAIRES (AGRI, PRO, PATRIMONIAL)

La formation Chargé(e) de Clientèle en Assurance et Banque de l’E2SE Management est un programme spécialisé qui forme des professionnels polyvalents dans le secteur bancaire et assurantiel. Elle vise à développer les compétences nécessaires pour conseiller et accompagner les clients, particuliers ou entreprises, dans la gestion de leurs besoins financiers et en assurance.

Objectifs de la formation

Les objectifs principaux de cette formation sont de :

• Préparer les étudiants à devenir des interlocuteurs de confiance pour les clients, en matière de produits bancaires et assurantiels.
• Développer des compétences en conseil, gestion de la relation client, et vente de produits financiers et d'assurance.
• Acquérir une compréhension approfondie des réglementations et des outils spécifiques aux secteurs de la banque et de l’assurance.

CONDITIONS D’ACCÈS

• BAC+2 validé ou certification RNCP de Niveau 5 – 120 ECTS
• Dans le cadre d’un cursus antérieur différent de la spécialité choisie, le dossier du candidat sera soumis à la validation du Responsable Pédagogique
• Rentrée : Septembre
• Délai d’accès : 2 semaines avant la formation.
• Possibilité d’intégrer le cursus en cours de formation. Nous contacter admissions@e2se.fr
• Accessible aux personnes en situation de handicap

INSCRIPTION

• Sur dossier + entretien + test
• Dossier de candidature en ligne sur e2se.fr

ACCOMPAGNEMENT

• Définition de votre projet professionnel
• Ateliers de Techniques de Recherche d’Entreprises
• Coaching