Fiche métier: Directeur.trice d'agence de gestion

Directeur.trice d'agence de gestion en bref

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Le/La Directeur.trice d’agence de gestion de patrimoine est Chargé(e) de superviser les activités d’une agence spécialisée dans la gestion des actifs financiers des clients. Ce poste exige une connaissance approfondie des produits financiers et des services de placement, afin d’offrir des conseils stratégiques sur la meilleure manière de gérer et d’accroître les patrimoines des clients. Le/La Directeur.trice combine des compétences en gestion d’équipe et en relations client pour assurer la croissance et la rentabilité de l’agence.

Principales responsabilités et tâches quotidiennes

- Superviser et diriger l’équipe de gestionnaires de patrimoine et de conseillers financiers.

- Développer et mettre en place des stratégies pour attirer et fidéliser les clients.

- Analyser les portefeuilles des clients et proposer des solutions adaptées à leurs objectifs financiers.

- Assurer la conformité des opérations de l’agence avec les réglementations financières.

- Fournir des rapports réguliers sur les performances de l’agence à la direction générale.

- Négocier des produits financiers avec les partenaires commerciaux.

- Participer à des événements et des séminaires pour promouvoir les services de l’agence.

- Recruter, former et évaluer les membres de l’équipe.

Compétences requises

Compétences techniques

- Maîtrise des produits financiers (actions, obligations, assurance-vie, etc.).

- Connaissance approfondie des régulations financières et des normes de conformité.

- Compétences en analyse financière et en gestion des risques.

- Utilisation de logiciels de gestion de patrimoine et de CRM.

Compétences interpersonnelles

- Excellentes capacités de communication et de négociation.

- Leadership et gestion d’équipe.

- Sens aigu des affaires et de la stratégie.

- Grande écoute afin de comprendre les besoins des clients.

Formation et qualifications nécessaires

- Diplôme de niveau Bac+5 en finance, économie, gestion ou un domaine connexe.

- Certificats professionnels en gestion de patrimoine ou en finance (par exemple, Certified Financial Planner - CFP).

- Formation continue en réglementation financière et nouvelles tendances du marché.

Expérience professionnelle recommandée

- Minimum de 5 à 10 ans d’expérience dans le Secteur de la finance ou de la gestion de patrimoine.

- Une expérience préalable de supervision ou de gestion d’équipe est fortement souhaitée.

- Historique avéré de réussite dans le développement et la gestion de portefeuilles clients.

Environnement de travail typique

Le/La Directeur.trice d’agence travaille généralement dans un bureau, mais il doit souvent se déplacer pour rencontrer des clients ou participer à des événements de réseautage. L’environnement est souvent dynamique et exigeant, avec des délais serrés et des objectifs financiers ambitieux.

Perspectives d’évolution de carrière

- Directeur.trice régional.

- Gestionnaire de portefeuille senior.

- Directeur.trice des investissements.

- Consultant(e) en gestion de patrimoine indépendant.

Tendances actuelles et futures du métier

Avec la digitalisation des services financiers, l’automatisation des processus et l’émergence des fintechs, Le/La Directeur.trice d’agence doit s’adapter en intégrant des outils numériques pour répondre aux attentes des clients en matière de rapidité et d’efficacité. Les préoccupations environnementales croissantes poussent également à une demande pour des investissements responsables et durables.

Salaire moyen

- Début de carrière : entre 50 000 € et 70 000 € brut par an.

- Milieu de carrière : entre 70 000 € et 100 000 € brut par an.

- Haut de carrière : plus de 100 000 € brut par an.

Avantages et inconvénients du métier

Avantages

- Haut niveau de rémunération.

- Enrichissement personnel par le biais de relations professionnelles variées.

- Grandes responsabilités et autonomie.

- Opportunités de carrière évolutives et dynamiques.

Inconvénients

- Forte pression et stress lié à des objectifs financiers élevés.

- Horaires souvent étendus pour rencontrer les clients.

- Responsabilité juridique et morale en cas de mauvaise gestion des portefeuilles clients.

Exemples d’entreprises ou d’organisations qui recrutent pour ce poste

- Banques (BNP Paribas, Société Générale, Crédit Agricole).

- Cabinets de conseil en gestion de patrimoine (Fiducial, AXA Wealth Services).

- Sociétés de gestion d’actifs (Amundi, Carmignac).

- Firmes de fintech spécialisées dans la gestion de patrimoine.

Conseils pour réussir dans ce métier

- Développer constamment ses connaissances des marchés financiers et être à jour avec les tendances économiques.

- Cultiver un réseau de contacts solide grâce à des relations professionnelles et des événements de Secteur.

- Affiner vos compétences en communication pour convaincre et rassurer vos clients.

- Maintenir une éthique irréprochable et une grande transparence dans vos pratiques.

- Investir dans des formations continues et des certifications professionnelles pour renforcer votre crédibilité.

Cette fiche métier offre une vue détaillée et complète sur le rôle de Directeur.trice d’agence de gestion de patrimoine, idéale pour aider les jeunes étudiants à comprendre les exigences et les opportunités de cette profession dynamique.